Срок разблокировки счета Законодательством не регламентирован. Банк может разблокировать счет, закрытый по 115 ФЗ, после получения от клиента доказательств о том, что у клиента отсутствуют цели отмывания доходов или финансирование терроризма.
управляющий партнер
В этом уведомлении как раз и устанавливается максимальный срок, в течение которого клиент обязан представить требуемые документы.
Как правило, максимальный срок предоставления документов, необходимых для разблокирования счета — составляет 5 дней. Но в зависимости от ситуации и банка могут быть установлены иные сроки.
Если полнота и правильность документов, представленных клиентом документов, удовлетворяет требованиям сотрудников банка, банк обязан разблокировать ваш счет, восстановить доступ к ДБО и интернет-банку, а также провести те операции, которые и показались подозрительные для сотрудников банка.
В итоге банк обязан восстановить полный доступ к вашему счету и продолжить осуществлять расчетно-кассовое обслуживание.
Какие еще возможны варианты, при блокировке счета по 115 ФЗ :
- Банк попросит клиента представить дополнительные документы, установив минимально короткие сроки для их предоставления;
- Через некоторое время банк снова заблокирует счет;
- Банк предложит закрыть расчетный счет, прекратить действие договора на РКО и перевести остаток, находящийся на счете в другой банк. При этом банк может удержать «заградительную комиссию» составляющую от 10 до 30 % от суммы остатка денежных средств на счете.
Все три случая мешают нормальному функционированию компании и могут привести к потере денежных средств и убыткам.
