Какие документы по 115 ФЗ банк может затребовать

373
какие документы нужно представить в банк по 115 ФЗ
Список, законом не установлен.При блокировке Вашего счета банк может запросить любые документы. Их перечень разнообразный и в каждом случае он индивидуален.

Итак, какие документы предоставить в банк по 115 ФЗ

Из практики, у одной из организаций нашего клиента ссылаясь на 115 ФЗ, банк потребовал следующие документы :

  • документы, подтверждающие текущую финансово-хозяйственную деятельность;
  • описание бизнес-модели компании;
  • информацию о наличии у организации интернет сайта;
  • текущие договоры по операции послужившей основанием для блокировки расчетного счета;

Также, у нашего клиента, сотрудниками банка были запрошены следующие документы за период 3 квартала, до проведения «сомнительной операции» :

  • товарные накладные;
  • УПД;
  • счета-фактуры;
  • договоры займов;
  • договоры по расчетам в векселях;
  • акты приема-передачи работ, услуг;
  • акты взаиморасчетов с контрагентами;
  • экономический смысл проводимых организацией операций;
  • среднесписочная численность работников;
  • информация, подтверждающая выплаты заработной платы сотрудникам;
  • договор аренды офисного помещения + платежные поручения, подтверждающие оплату аренды помещения;
  • свидетельство /выписку и ЕГРН о зарегистрированных правах;
  • бухгалтерскую отчетность с отметкой ИФНС;
  • налоговые декларации (прибыль, НДС);
  • справка об отсутствии задолженности перед бюджетами и внебюджетными фондами;
  • выписки по счетам открытым в сторонних банках заверенной печатью банка.

Между тем такой огромный список документов не дает Вам никакой гарантии что счет будет разблокирован. Более того, сколько времени Ваша организация обслуживалась в банке, при этом, никакой роли не играет.

Ищем экономический смысл
Евгений Ковалев
управляющий партнер
Особенно нас порадовала фраза «экономический смысл проводимых организацией операций».

Интересно, что имеется в виду, и как сотрудники банка будут определять этот экономический смысл.

У них что, имеются профессиональные работники в каждой из отраслей экономики? (организация занимается экспертизой промышленной безопасности крупных объектов)

Такой список документов в отведенный срок (в течении 7 дней), собрать очень проблематично, более того, даже представленные документы не дают никакой гарантии о разблокировки расчетного счета у организации

Что делать при получении запроса из банка по 115 ФЗ ? – Документы собирать и предоставлять в банк обязательно нужно.

Если у Вас есть запрос из банка по 115 ФЗ и Вы не знаете, как действовать в этой ситуации – звоните, мы постараемся Вам помочь.

5/5 - (4 голоса)