На какой срок банк может заблокировать счет

79
Срок блокировки счета по 115 ФЗ. Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ <О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма> (115-ФЗ) не содержит сроков, на которые банк может заблокировать ваш счет.

Срок разблокировки счета Законодательством не регламентирован. Банк может разблокировать счет, закрытый по 115 ФЗ, после получения от клиента доказательств о том, что  у клиента отсутствуют цели отмывания доходов или финансирование терроризма.

На практике это работает следующим образом.
На какой срок банк может заблокировать счет
Евгений Ковалев
управляющий партнер
Когда банк, а точнее сотрудник банка, отвечающий за финансовый мониторинг (сотрудник compliance) сочтет проводимые ИП или юридическим лицом денежные операции подозрительными, то на основании предположений этого сотрудника банковский счет может быть заблокирован. Затем, из банка в адрес клиента, поступает уведомление, с просьбой предоставить необходимый перечень документов для разблокировки счета.
В этом уведомлении как раз и устанавливается максимальный срок, в течение которого клиент обязан представить требуемые документы.

Как правило, максимальный срок предоставления документов, необходимых для разблокирования счета – составляет 5 дней. Но в зависимости от ситуации и банка могут быть установлены иные сроки.

Если полнота и правильность документов, представленных клиентом документов, удовлетворяет требованиям сотрудников банка, банк обязан разблокировать ваш счет, восстановить доступ к ДБО и интернет-банку, а также провести те операции, которые и показались подозрительные для сотрудников банка.

В итоге банк обязан восстановить полный доступ к вашему счету и продолжить осуществлять расчетно-кассовое обслуживание.

Какие еще возможны варианты, при блокировке счета по 115 ФЗ :

  1. Банк попросит клиента представить дополнительные документы, установив минимально короткие сроки для их предоставления;
  2. Через некоторое время банк снова заблокирует счет;
  3. Банк предложит закрыть расчетный счет, прекратить действие договора на РКО и перевести остаток, находящийся на счете в другой банк. При этом банк может удержать «заградительную комиссию» составляющую от 10 до 30 % от суммы остатка денежных средств на счете.

Все три случая мешают нормальному функционированию компании и могут привести к потере денежных средств и убыткам.