Список, законом не установлен.При блокировке Вашего счета банк может запросить любые документы. Их перечень разнообразный и в каждом случае он индивидуален.

Итак, какие документы предоставить в банк по 115 ФЗ

Из практики, у одной из организаций нашего клиента ссылаясь на 115 ФЗ, банк потребовал следующие документы :

  • документы, подтверждающие текущую финансово-хозяйственную деятельность;
  • описание бизнес-модели компании;
  • информацию о наличии у организации интернет сайта;
  • текущие договоры по операции послужившей основанием для блокировки расчетного счета;

Также банком были запрошены следующие документы за период 3 квартала, до проведения «сомнительной операции» :

  • товарные накладные;
  • УПД;
  • счета-фактуры;
  • договоры займов;
  • договоры по расчетам в векселях;
  • акты приема-передачи работ, услуг;
  • акты взаиморасчетов с контрагентами;
  • экономический смысл проводимых организацией операций;
  • среднесписочная численность работников;
  • информация, подтверждающая выплаты заработной платы сотрудникам;
  • договор аренды офисного помещения + платежные поручения, подтверждающие оплату аренды помещения;
  • свидетельство /выписку и ЕГРН о зарегистрированных правах;
  • бухгалтерскую отчетность с отметкой ИФНС;
  • налоговые декларации (прибыль, НДС);
  • справка об отсутствии задолженности перед бюджетами и внебюджетными фондами;
  • выписки по счетам открытым в сторонних банках заверенной печатью банка.

Между тем такой огромный список документов не дает Вам никакой гарантии что счет будет разблокирован. Более того, сколько времени Ваша организация обслуживалась в банке, при этом, никакой роли не играет.

Ищем экономический смысл
Какие документы по 115 ФЗ банк может затребовать
Евгений Ковалев
управляющий партнер
Особенно нас порадовала фраза «экономический смысл проводимых организацией операций».

Интересно, что имеется в виду, и как сотрудники банка будут определять этот экономический смысл.

У них что, имеются профессиональные работники в каждой из отраслей экономики? (организация занимается экспертизой промышленной безопасности крупных объектов)

Такой список документов в отведенный срок (в течении 7 дней), собрать очень проблематично, более того, даже представленные документы не дают никакой гарантии о разблокировки расчетного счета у организации

Что делать при получении запроса из банка по 115 ФЗ ? – Документы собирать и предоставлять в банк обязательно нужно.

Если у Вас есть запрос из банка по 115 ФЗ и Вы не знаете, как действовать в этой ситуации – звоните, мы постараемся Вам помочь.

5.0
01